註冊多家空殼公司，編造虛假購銷貿易合同，利用低息貸款政策違規套取經營性貸款，用於非經營用途。近日，北京市公安局通州分局成功偵破一起非法經營案，抓獲兩名違規套取低息經營性貸款的犯罪嫌疑人，涉案金額巨大，有力震懾了非法從事資金結算業務的違法犯罪行為，切實維護了轄區金融管理秩序。

一條經營貸線索牽出違法鏈條

前期，通州分局經偵支隊接到市公安局經偵總隊轉遞的線索，稱有人通過助貸公司違規套取經營貸款。接到線索後，經偵支隊迅速成立專案組展開調查。辦案民警介紹，經營貸的本質是扶持實體企業，資金須專項用於採購、設備更新或薪資發放等真實經營環節，但一些沒有實體的個人看中了經營貸的低息優勢，便委託中介虛構公司身份，規避銀行審核，再將貸款挪作買房、投資等非經營用途。

警方經梳理研判，一條完整的違法鏈條逐漸浮出水面：上游，任某某的助貸公司負責包裝客戶、註冊空殼公司、偽造經營流水；下游，趙某則專門從事非法資金結算，將本該用於企業經營的低息貸款轉入貸款人個人腰包，任某某和趙某從中收取手續費牟利。專案組民警通過調取大量銀行流水、梳理資金走向，逐步摸清了該犯罪團伙的完整作案模式和組織架構。民警發現，趙某控制的空殼公司多達數十家，這些公司沒有實際經營場所、沒有業務、沒有員工，唯一的功能就是接收貸款資金並進行轉移。

虛假貿易合同搭建資金暗道

辦案民警介紹，整個流程像一條精心設計的流水線。首先，名下沒有註冊公司的個人找到任某某的助貸公司，表示想申請低息經營貸款用於買房、投資等非經營用途。助貸公司便幫其註冊公司，通過刷流水等方式將公司包裝出有經營業務的假象，再以貸款人的房產作抵押，以公司經營需要為由向銀行申請經營貸款。由於這筆錢只能用於公司經營，不能直接打入個人賬戶，此時趙某登場。

趙某通過自己及親戚朋友的名義，註冊了數十家空殼公司。當貸款人的公司需要將錢轉出來時，趙某便用自己控制的空殼公司與貸款人的公司簽訂虛假業務往來合同，合同內容通常是採購某批貨物或支付某筆貨款。銀行審核通過後，將貸款打入趙某控制的空殼公司賬戶。趙某不會直接將錢轉給貸款人，而是通過自己控制的多個空殼公司層層轉移資金，製造出多筆正常貿易的假象，經過數輪轉賬後，資金最終匯入貸款人指定的個人賬戶。一筆本該用於企業經營的貸款，經過空殼公司、虛假合同、層層轉賬的包裝，最終被裝進了貸款人的個人腰包。

雷霆收網打掉非法經營團伙

在固定涉案證據、鎖定嫌疑人身份後，通州分局周密部署抓捕計劃。7月15日，專案組兵分兩路，一路直奔趙某的藏身地點，另一路前往任某某的住所，兩路同時展開抓捕。抓捕現場，民警扣押了手機、電腦等電子證物，並起獲趙某註冊的幾十家空殼公司的營業執照、公章、開戶許可證等全套證照手續。經訊問，趙某等人對非法從事資金結算牟利的全部違法犯罪事實供認不諱。目前，趙某、任某某因涉嫌非法經營罪已被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

警方指出，未經國家金融監管部門批准授予支付結算資質，任何單位、個人不得藉助虛假貿易合同、空殼企業賬戶等方式，違規開展資金劃轉、公轉私等資金結算業務，此類行為涉嫌非法經營犯罪。廣大經營主體和市民羣眾要嚴守金融法律法規，切勿參與、委託此類違規資金結算活動。（府右新聞記者艾平平）