最高人民檢察院、公安部11月11日聯合發佈5件依法懲治洗錢犯罪典型案例，涉及金融情報運用、單獨起訴洗錢犯罪、懲治單位洗錢犯罪、打擊地下錢莊、治理利用空殼公司洗錢等多個領域，旨在鞏固拓展“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”成果，提升全社會反洗錢意識。

發佈五件典型案例

此次選編的5件案例分別為王某芳洗錢案，鞏某一洗錢案，上海A金融公司、宋某郊集資詐騙、洗錢案，胡某宇等6人集資詐騙、洗錢案，李某雷洗錢案。案件涉及非法吸收公眾存款罪、貪污賄賂罪、集資詐騙罪等上游犯罪，整體呈現洗錢手段多樣、犯罪情形複雜、涉案金額巨大等特徵。

在王某芳案中，中國人民銀行北京市分行發現相關賬戶存在資金異常交易特徵，經分析研判形成涉洗錢犯罪線索並移送公安機關；北京市豐台區人民檢察院依託與人民銀行建立的資金協查機制固定資金轉移證據，公安機關依法及時凍結保單現金價值260餘萬元。王某芳出借賬戶接收非法集資款7000餘萬元，並以其中600萬元3次購買保險理財產品，其間自願認罪認罰並退繳100萬元，2023年12月被判處有期徒刑1年6個月，並處罰金30萬元。

穿透審查資金鏈條

近年來，檢察機關、公安機關堅持“一案雙查”，通過穿透式審查複雜洗錢行為、溯源洗錢資金、全鏈條打擊等方式提高辦案質效。在鞏某一案中，上游犯罪尚未依法裁判，辦案機關審查認定上游犯罪事實確實存在，於2023年7月對鞏某一以洗錢罪先行提起公訴。鞏某一將代持乾股變現1184萬元，並將1.65億元資金分批轉入多個證券、銀行賬戶買賣股票，獲利3256萬餘元，2023年12月被判處有期徒刑8年6個月，並處罰金20萬元，2025年6月二審裁定駁回上訴、維持原判；辦案機關還循線對參與轉移、隱匿贓款的劉某禹、佟某以洗錢罪立案偵查、提起公訴並獲判刑。

在李某雷案中，2022年12月至2023年8月，李某雷先後註冊成立14家無實際經營業務的空殼公司，按資金流轉金額千分之八收取“手續費”，協助轉移集資詐騙資金29億餘元，取現500萬元，非法獲利2400餘萬元。河南、廣東兩地公安機關密切配合查清犯罪事實，依法凍結涉案資金2800餘萬元；平頂山市湛河區人民檢察院審查全案證據後，以洗錢罪對原以涉嫌非法經營罪移送起訴的李某雷提起公訴，2024年9月法院判處其有期徒刑7年6個月，並處罰金380萬元。

健全行刑銜接機制

在上海A金融公司、宋某郊案中，A金融公司未經金融監管部門許可持續向社會公眾募集資金共計19億餘元，造成4100萬餘元無法兌付；宋某郊指使財務人員將630餘萬元非法集資資金劃轉至未參與非法集資、經地方金融監管部門試點同意並納入備案管理的C保理公司賬戶，與合法經營資金混同後循環開展保理業務。2023年6月，法院以A金融公司犯集資詐騙罪、洗錢罪判處罰金200萬元，以宋某郊犯集資詐騙罪、洗錢罪數罪併罰，決定執行有期徒刑9年，並處罰金90萬元，全案追贓金額3100餘萬元。案例同時明確，將非法集資款項用於還本付息、支付員工工資等維持非法集資經營模式的行為，繫上遊犯罪組成部分，一般不認定為洗錢犯罪。

在胡某宇等6人案中，A音樂公司以投資音樂版權為名向社會公眾募集資金共計2060萬餘元，造成1980萬餘元無法兌付；胡某宇、黃某虛構諮詢、服務協議，偽造業務往來鏈條，將772萬餘元集資詐騙款經多層級賬戶流轉後迴流至本人賬戶。檢察機關依法追加認定自洗錢，法院數罪併罰分別決定執行有期徒刑14年、並處罰金240萬元，有期徒刑12年、並處罰金220萬元，2023年12月二審維持原判。

最高人民檢察院、公安部要求，辦案機關要持續健全反洗錢領域行政執法與刑事司法銜接機制，強化金融情報信息及時共享、移送和聯合研判；全面查清犯罪所得及其收益的全部流轉過程，加強與中國人民銀行等金融管理部門合作；準確區分單位犯罪與自然人犯罪、洗錢罪與非法經營罪界限，對上游犯罪與洗錢犯罪在不同地區辦理的加強跨區域溝通聯動，實現一體打擊和涉案財產同步追贓。（府右新聞記者艾平平）